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因4项违法行为被罚超千万元 银盛支付领年内最大支付罚单

来源:未知 编辑:admin 时间:2022/04/16

html模版因4项违法行为被罚超千万元 银盛支付领年内最大支付罚单

本报记者 李冰

2022年最大支付罚单来了。

日前,央行深圳市中心支行公布了行政处罚公示表显示,银盛支付服务股份有限公司(下称银盛支付)因存四项违法行为,被罚款2245万元。

董事长负有直接责任被罚44.9万元

具体来看,银盛支付此次被罚共涉及4项违规内容,包括未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。另行政处罚决定书显示,时任银盛支付董事长陈敏对上述违法违规行为负有直接责任,被罚44.9万元。

官网显示,银盛支付是银盛集团旗下子公司,成立于2009年,2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》,允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。支付牌照有效期至2026年。

对此次支付机构罚单,博通咨询金融业资深分析师王蓬博对《证券日报》记者评价认为,这是目前为止年内公布的最大的一笔罚单,说明违规情况较为严重。同时,“双罚”制再次出现,并直接处罚了董事长,在业界也较为少见。另外,从处罚的内容上来看,也呈现了央行对违规较为聚焦的方向,反洗钱和收单违规,包括特约商户的管理,身份识别和乱放通道等问题。

记者注意到,综合支付机构今年以来罚单情况来看,这是支付机构在2022年收到的第二张千万级别罚单。2022年年初,快钱支付清算信息有限公司因存在4项违法行为,被处以罚款1004万元,并责令限期改正。

反洗钱、收单业务成罚单“重灾区”

记者注意到,今年以来,龙8国际娱乐论坛,监管对支付机构违规行为从未手软,并对支付机构违规处罚力度持续加强,除了千万级别罚单外,还有多张百万级别罚单。

例如,1月份,北京数码视讯支付技术有限公司存在6项违法行为,被给予警告并罚没合计280万元,时任数码视讯支付风控总监被罚15万元;同日,联动优势电子商务有限公司存在6项违规行为,被罚没608万元,时任联动优势电子商务有限公司总经理给予警告,并处以罚款20万元。此外,得仕股份有限公司也因存在违反清算管理规定行为,被央行上海分行处以430万元罚款等等。

另外,在3月份,第三方支付行业罚单更是密集而至,也引起业界广泛关注。比如,央行石家庄中心支行一次性披露18张罚单,其中有16张罚单针对支付机构及其相关业务负责人。其中8家机构均因收单业务被罚,违法行为类型也相似:涉及违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定等行为,处罚金额合计达718万元。同时,8家收单机构的相关负责人均因“违反特约商户实名制审核管理规定”分别被罚5万元,涉及岗位包括总经理、副总经理、风控经理等。

王蓬博表示,从今年前三个月罚单情况来看,反洗钱和收单业务是处罚重点领域。支付机构风控体系不健全,业务开展几企业合规意识还需要进一步加强。建议支付机构加强通过技术手段来改进收单中出现的特有商户管理问题,并建立专业的反洗钱团队,增强反洗钱系统的设计及甄别能力。把风控和义务紧密结合,最大限度的避免违规事件的发生。

中国支付网创始人刘刚告诉《证券日报》记者,支付机构应在以下几个方面加大力度:“第一,提升合规意识,建立基本合规制度,明确分工的同时将责任落实到人;第二,加强风控水平,运用新型技术提升合规工作效率;第三,适时调整策略,企业经营者树立‘合规先行’的理念,提升合规意识。”

(编辑 孙倩)

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